Cobro: esquemas legales y responsabilidad legal por lavado de dinero

En nuestro pais, varios esquemas para retirar dinero de los impuestos siempre han tenido una gran demanda, incluida la recepcion de efectivo sin reflejo en los documentos contables pertinentes. Ahora, en tiempos de crisis, para empresas y empresas de todas las formas de propiedad, el servicio de retiro de efectivo es especialmente importante cuando se utilizan varios esquemas que se adaptan flexiblemente a todos los cambios en la legislacion tributaria actual. Los empleados que consiguen un trabajo, estan interesados ??en como se esta cobrando efectivo en esta organizacion, “blanco” o “gris” sera su salario.

?Que es cobrar efectivo?

En un sentido amplio, cobrar dinero es la conclusion del verdadero nivel de las cantidades que estan en las cuentas bancarias de empresas, empresas, empresarios privados o individuos. Sin este proceso, la economia del pais no podra existir, ya que una gran cantidad de obras, servicios, adquisicion de materiales, componentes son en efectivo, sin mencionar “sobornos” y sobornos a los funcionarios. El cobro de efectivo, grandes y pequenas cantidades, ocurre constantemente. Si va a un cajero automatico y toma una parte de su pension o salario, entonces retira los fondos.

?Es legitimo retirar dinero

Como no tiene sentido prohibir completamente el efectivo, es simplemente imposible para las autoridades de inspeccion vigilar de cerca que todas las transacciones esten dentro del alcance de la legislacion tributaria. ?Por que es esto necesario? La retirada de dinero de las declaraciones oficiales de si mismo, no es condenado por el estado, pero las consecuencias de esta deficiencia son los presupuestos federales o regionales de grandes sumas de impuestos, que se arrastran propagacion de la corrupcion y la falta de fondos para las cuentas de pensiones de los ciudadanos, a quienes les paga el dinero ganado “en sobres”.

Los empresarios y jefes de organizaciones justificar sus acciones insoportable carga tributaria como un solo rublo de la ganancia tiene que ser echado en el arca de 97 centavos de dolar, la necesidad de tener dinero para el pago de sueldos a los empleados que trabajan de manera informal en la empresa, dando sobornos a funcionarios para la solucion de los problemas economicos y justo para las necesidades de produccion actuales. Aquellas empresas que trabajan directamente con el presupuesto federal o municipal, usando efectivo, roban fondos que ingresan.

Esquemas de retiro de efectivo

Hay muchas maneras de convertir dinero en efectivo en efectivo, abundan los anuncios de varios esquemas de cobro en Internet. La relevancia de su uso varia segun el fortalecimiento del codigo impositivo y el enjuiciamiento de las personas atrapadas en esquemas de cobro ilegal. Los metodos mas populares:

  • emision de dinero de una cuenta de empresa a personas responsables;
  • a traves de la apertura de un empresario privado ficticio;
  • retirando fondos de tarjetas de debito de individuos;
  • a traves de la apertura de empresas especiales, que los organismos de inspeccion llaman “de un dia”;
  • uso de bancos o companias de seguros;
  • a traves de documentos falsos, perdidos o invalidos, asi como a traves de directores o contables nominales o ficticios;
  • utilizando dispositivos bancarios de autoservicio;
  • a traves de costas, fondos y ONG;
  • a traves de matkapital, operadores de celulares, billeteras electronicas de personas.

?Que porcentaje de servicios?

Si la organizacion no intenta resolver el problema del cobro por si misma, sino que recurre a la ayuda de terceros, entonces es necesario pagar una comision para cobrar el dinero. Dependiendo del metodo de cobro, dichas companias de fachada toman alrededor del 5% del monto total recibido. El monto de la comision depende de la cantidad de dinero (cuanto mayor sea la cantidad, mayor sera el porcentaje) y de cuan urgentemente es necesario realizar la operacion. Sin embargo, la cantidad de dinero que se cobra por la mediacion varia segun el nivel de inflacion y puede llegar al 10-15%.

Como se cobra el efectivo

Desde el punto de vista mas general, cobrar dinero se ve asi: el donante transfiere los fondos al destinatario sin efectivo en su cuenta, haciendo esto en sus registros contables como prestacion de cualquier servicio. Despues de eso, este ultimo los traduce, utilizando varios para justificar la legalidad de este evento: para suministrar materiales, proporcionar servicios, pagar facturas de servicios publicos, comprar inventario. Luego, el proveedor acude a su socio y recoge su dinero despues de deducir la comision.

Como cobrar

Tarde o temprano, ante cualquier gerente de una empresa, surge la cuestion de cobrar el dinero que debe hacerse para eludir la legislacion tributaria actual con perdidas minimas en forma de deducciones y contribuciones. La caja de efectivo “negra” es necesaria para resolver muchos de los problemas a los que se enfrentan las empresas en nuestro pais, a pesar de la oposicion activa de los organismos encargados de hacer cumplir la ley. Ademas, los propios funcionarios estimulan y cubren efectivo, porque tienen la oportunidad de recibir como “sobornos” dinero sustancial, un orden de magnitud mayor que su salario.

A traves de personas responsables

Este metodo de “lavado de dinero” es muy popular entre las empresas de diferentes niveles. Consiste en el hecho de que la empresa emite dinero a una persona fisica como fondos prestados. A pesar del hecho de que el dinero debe ser devuelto nominalmente en la fecha especificada, debe pagarse a traves del cajero, y si los fondos no se devuelven, el empleado debe pagar el impuesto a las ganancias, este metodo de reintegro esta muy extendido. Siempre puede redactar la documentacion de un nuevo prestamo, que servira para pagar el anterior sin abandonar el marco legal para realizar transacciones.

Retiro de efectivo a traves de IP

El esquema de cambio en este caso es algo mas complicado. Una persona que quiera ocultar dinero tendra que abrir el IP personalmente o buscar un emprendedor para integrar sus servicios en sus mecanismos de produccion de acuerdo con todos los informes. Con PI es un contrato para cierto trabajo, reparacion o provision de servicios, cuyo rendimiento se enumera solo en papel. Para los servicios de IP ficticios, se transfiere dinero, que el empresario puede gastar de manera conveniente: su dinero personal y los gastos para las autoridades fiscales son uno, por lo tanto, el EMPRENDEDOR transfiere dinero sin problemas.

Despues de eso, el EMPRENDEDOR da dinero al cliente despues de la deduccion de la comision, que puede ascender a montos diferentes. Para ser muy seguro de que el dinero va a llegar al destino, el cliente puede entrar en un contrato donde la cantidad de sanciones o multas grandes en caso de incumplimiento se determinara obras o falta de proporcionar servicios de acuerdo con las obligaciones contractuales.

A traves de tarjetas de individuos

Este esquema es una version de cobro en varios pasos: el dinero se transfiere primero a la cuenta de una compania de un dia, que luego lo transfiere a un individuo con una tarjeta plastica de debito. Tales tarjetas pueden ser falsificadas, disenadas para personas moralmente degradadas o incapacitadas, que no pueden ser llevadas ante la justicia, no es posible.

Como lavado de dinero a traves de empresas de un dia

Cobro de dinero de esta manera es similar al cobro a traves de IP, pero IP podria ser aplicable, no es el hombre de paja, y un dia las empresas estan organizadas especificamente para proporcionar servicios de cambiar. Obnal produjo de la misma manera – el donante transfiere el dinero al destinatario de las presuntas actividades de produccion o la prestacion de servicios, lo que las aleja de su cuenta y envia de vuelta al cliente despues de la deduccion de su interes. Las empresas de un dia se organizan durante 2-3 meses hasta el final del periodo de facturacion, y luego se cierran silenciosamente.

Retiro de efectivo a traves del banco

Algunos bancos en Moscu se abren especificamente para cobrar fondos: a expensas de los bancos como intermediarios, es mucho mas facil realizar transacciones fraudulentas con empresas de un dia. El cliente recibe una letra de cambio con un cierto descuento, que es la comision de cambio. Esos esquemas estan muy extendidos en los circulos de corrupcion, que se ocupan de la asignacion de fondos presupuestarios. Todos los trabajos, servicios, entregas de productos y productos se enumeran solo en papel, y el cliente recibe efectivo en mano.

Plan de retiro de efectivo a traves de LLC

Este metodo se considera legal, pero proporciona solo dos formas legales de cobrar dinero, a traves de dividendos y bonificaciones a la administracion de la compania. Los dividendos se reciben una vez al ano, de acuerdo con los resultados de las ganancias recibidas, la prima se puede asignar varias veces al ano. De este dinero, tendra que pagar los impuestos necesarios sobre los ingresos, pero muchas empresas, especialmente los monopolios, por lo tanto, consideran el cobro mas conveniente.

Lo que amenaza con cobrar dinero

El estado en todas las formas posibles se esfuerza por romper el circulo vicioso del lavado de dinero. Banco Central roba bancos periodicamente cuestionables implicados en el fraude financiero en obnalnoy actividades, licencias, gestores y organizadores de las empresas de un dia se sienten atraidos por fraude, evasion de impuestos, organismos de inspeccion falsedad. Dependiendo de los esquemas utilizados, el acto esta calificado bajo diferentes articulos del Codigo Penal.

Responsabilidad legal de los participantes

Desde un punto de vista formal, el cobro no es un acto criminal, pero si va acompanado de un retiro de dinero “a la sombra”, los estafadores son responsables penalmente de la ley en diferentes articulos. Sin embargo, los intentos del estado, que esta tratando de bloquear el cobro ilegal de dinero, para evitar el cobro indirecto, conducen a una burocracia aun mayor del sistema financiero y reglas de juego mas estrictas para los participantes honestos del mercado.

Video: como extraer efectivo de su empresa